Détails du fonds

VANPA (12-12-2025)	14,75 $
Variation	(0,05 $) (-0,37 %)

Croissance de 10 000 $ (Au 30-11-2025)
VANPA

Date

Légende

BMO Portefeuille de retraite équilibré série A

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Rendements des fonds

Rendement depuis création (25 août 2015) : 4,78 %

Rendements des fonds
Row Heading	Rendement				Rendement annualisé
Row Heading	1M	3M	6M	CDA	1 A	2 A	3 A	4 A	5 A	6 A	7 A	8 A	9 A	10 A
Fonds	0,55 %	3,66 %	7,04 %	8,27 %	6,69 %	10,81 %	8,07 %	4,33 %	4,66 %	4,94 %	5,36 %	4,75 %	4,97 %	4,57 %
Référence	-0,22 %	5,11 %	10,94 %	11,83 %	12,03 %	15,79 %	12,94 %	6,94 %	6,96 %	7,45 %	8,02 %	7,17 %	7,63 %	7,34 %
Moyenne de la catégorie	0,56 %	4,18 %	8,48 %	10,38 %	8,98 %	12,86 %	9,79 %	5,33 %	6,08 %	6,03 %	6,57 %	5,53 %	5,91 %	5,69 %
Classement au sein de la catégorie	983 / 1 749	1 383 / 1 746	1 430 / 1 738	1 390 / 1 713	1 401 / 1 708	1 472 / 1 658	1 405 / 1 606	1 254 / 1 492	1 178 / 1 351	1 037 / 1 262	1 013 / 1 170	822 / 1 061	734 / 922	732 / 838
Quartile de classement	3	4	4	4	4	4	4	4	4	4	4	4	4	4

Rendement mensuel

Rendement mensuel
% Rendement	déc.	janv.	févr.	mars	avr.	mai	juin	juil.	août	sept.	oct.	nov.
Fonds	-1,46 %	1,97 %	0,61 %	-1,85 %	-1,33 %	1,79 %	1,39 %	0,67 %	1,16 %	2,39 %	0,69 %	0,55 %
Référence	0,17 %	2,72 %	-0,03 %	-2,06 %	-2,19 %	2,47 %	2,53 %	1,48 %	1,44 %	3,57 %	1,71 %	-0,22 %

Best Monthly Return Since Inception

5,51 % (avril 2020)

Worst Monthly Return Since Inception

-5,43 % (mars 2020)

Rendement par année civile (%)

Rendement par année civile
% Rendement	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024
Fonds	-	1,41 %	4,90 %	-1,82 %	11,66 %	7,14 %	7,30 %	-10,53 %	7,74 %	10,75 %
Référence	17,05 %	2,39 %	8,66 %	2,68 %	12,26 %	11,12 %	6,48 %	-11,62 %	11,69 %	17,48 %
Moyenne de la catégorie	2,99 %	5,05 %	7,69 %	-3,99 %	13,52 %	7,16 %	9,69 %	-11,26 %	9,53 %	12,15 %
Quartile de classement	-	4	4	2	3	3	4	3	4	4
Classement au sein de la catégorie	-	781/ 846	794/ 923	299/ 1 068	843/ 1 181	685/ 1 270	1 078/ 1 357	753/ 1 499	1 285/ 1 606	1 373/ 1 658

Best Calendar Return (Last 10 years)

11,66 % (2019)

Worst Calendar Return (Last 10 years)

-10,53 % (2022)

Répartition de l'actif

Répartition de l'actif
Nom	Pourcentage
Actions internationales	38,98
Actions américaines	21,68
Obligations étrangères - Fonds	18,40
Obligations canadiennes - Autres	7,91
Obligations de gouvernements étrangers	3,41
Autres	9,62

Répartition sectorielle

Répartition sectorielle
Nom	Pourcentage
Revenu fixe	35,57
Fonds commun de placement	32,09
Technologie	6,06
Soins de santé	4,24
Services financiers	4,07
Autres	17,97

Répartition géographique

Répartition géographique
Nom	Pourcentage
Multi-National	50,49
Amérique Du Nord	42,44
Europe	4,29
Asie	2,29
Amérique Latine	0,28
Autres	0,21

Principaux titres

Principaux titres
Nom	Pourcentage
BMO Risk Reduction Equity Fund Series I	32,09
BMO Risk Reduction Fixed Income Fund Series I	18,40
BMO Low Volatility US Equity ETF (ZLU)	11,21
BMO Core Plus Bond Fund ETF (ZCPB)	7,90
BMO MSCI USA High Quality Index ETF (ZUQ)	6,11
BMO US Aggregate Bond Index ETF (Hdg) (ZUAG.F)	3,71
BMO S&P 500 Index ETF (ZSP)	3,27
BMO Low Volatility International Equ ETF (ZLI)	3,17
BMO Mid-Term U.S. IG Corp Bond Hedged to CAD (ZMU)	1,95
BMO Short-Term US TIPS Index ETF (Hdg) (ZTIP.F)	1,91

Style - Actions

Données sur style d'action indisponibles

Style - revenu fixe

Date:

Rapport risque-rendement (3 A)

BMO Portefeuille de retraite équilibré série A

Médiane

Autres - Équil mondiaux neutres

3 A annualisé

Écart type	5,73 %	6,59 %	6,27 %
Bêta	0,79 %	0,77 %	0,75 %
Alpha	-0,02 %	-0,01 %	-0,01 %
R-carré	0,86 %	0,85 %	0,77 %
Sharpe	0,70 %	0,32 %	0,45 %
Sortino	1,39 %	0,38 %	0,37 %
Treynor	0,05 %	0,03 %	0,04 %
Efficience fiscale	95,74 %	94,71 %	-
Volatilité

Cote de risque

Comparaison des périodes du ratio clé annualisé

Ratio clés
Ratio clés	1 A	3 A	5 A	10 A
Écart type	4,83 %	5,73 %	6,59 %	6,27 %
Bêta	0,68 %	0,79 %	0,77 %	0,75 %
Alpha	-0,01 %	-0,02 %	-0,01 %	-0,01 %
R-carré	0,81 %	0,86 %	0,85 %	0,77 %
Sharpe	0,81 %	0,70 %	0,32 %	0,45 %
Sortino	1,15 %	1,39 %	0,38 %	0,37 %
Treynor	0,06 %	0,05 %	0,03 %	0,04 %
Efficience fiscale	96,21 %	95,74 %	94,71 %	-

Mesures ESG Fundata

Pointage ESG Fundata

ESG – La moyenne des pointages E, S et G est calculée pour chaque titre du portefeuille, afin d'obtenir un pointage ESG pour chaque titre. Nous prenons la moyenne pondérée du portefeuille des pointages ESG de chaque fonds et les classons par rapport à leurs pairs pour obtenir le pointage ESG Fundata de 0 à 100.

Pointage E Fundata

Nous faisons la moyenne des trois pointages de la catégorie « Environnement » pour obtenir le Pointage environnemental Fundata de 0 à 100 pour chaque fonds : (1) Prévention de la pollution, (2) Transparence environnementale, (3) Efficacité des ressources.

Pointage S Fundata

Nous faisons la moyenne des six pointages de la catégorie « Social » pour obtenir le Pointage social Fundata de 0 à 100 pour chaque fonds : (1) Compensation et satisfaction, (2) Diversité et droits, (3) Conditions d'éducation et de travail, (4) Engagement communautaire et caritatif, (5) Droits de l'homme, (6) Intégration de la durabilité.

Pointage G Fundata

Nous faisons la moyenne des trois pointages de la catégorie « Gouvernance » pour obtenir le Pointage de gouvernance Fundata de 0 à 100 pour chaque fonds : (1) Efficacité du conseil d'administration, (2) Éthique de gestion, (3) Divulgation et responsabilité.

Optimisé par OWL Analytics. Pour plus d'informations, veuillez contacter Fundata Canada.

Voir la méthodologie complète

Date de création	25 août 2015
Type d'instrument	Mutual Fund
Catégorie de parts	Commission Based Advice
Statut juridique	Fiducie
Statut de vente	Open
Devise	CAD
Fréquence de distribution	Annuel
Actif (M$)	3 948 $

Codes de fonds

FundServ Code	Charger Code	Statut de vente
BMO225
BMO70225

Objectif de placement

Le fonds a comme objectif de chercher à préserver la valeur de votre placement et à offrir la possibilité d'une plus-value tout en réduisant la volatilité du portefeuille, et ce, en investissant principalement, directement ou indirectement, dans des titres de capitaux propres et des titres à revenu fixe mondiaux.

Stratégie de placement

Le gestionnaire de portefeuille utilise des stratégies de placement qui visent à réduire le niveau de risque lié aux replis des marchés. Il a recours à une stratégie de répartition stratégique de l'actif et peut ajuster de façon dynamique l'exposition du fonds aux marchés et aux catégories d'actif. Le fonds peut affecter jusqu'à 100 % de son actif dans des fonds d'investissement ou des fonds négociables en bourse composés principalement d'actions et de titres à revenu fixe.

Portfolio Management

Portfolio Manager	BMO Asset Management Inc. Zoe Li Marchello Holditch Taylor Evans
Sub-Advisor	-

Gestion et organisation

Gestionnaire de fonds	BMO Investments Inc.
Dépositaire	State Street Trust Company Canada
Agent comptable des registres	BMO Investments Inc. State Street Trust Company Canada
Distributeur	BMO Investments Inc.

Placements minimums

Admissible pour RER	Oui
CPA autorisées	Oui
CPA initiale	50
CPA subséquentes	50
PRS autorisés	Yes
PRS solde minimum	10 000
PRS retrait minimum	100

Frais

RFG	1,83 %
Frais de gestion	1,50 %
Frais	Sans frais
FE max	-
FD max	-
Commission de suivi max (FE)	-
Commission de suivi max (FD)	-
Commission de suivi max (SF)	1,00 %
Commission de suivi max (FR)	-

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BMO Portefeuille de retraite équilibré série A

FundGrade D

Cotes ESG Fundata A

Légende

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Rendements des fonds

Rendement mensuel

Best Monthly Return Since Inception

Worst Monthly Return Since Inception

Rendement par année civile (%)

Best Calendar Return (Last 10 years)

Worst Calendar Return (Last 10 years)

Répartition de l'actif

Répartition sectorielle

Répartition géographique

Principaux titres

Style - Actions

Style - revenu fixe

Rapport risque-rendement (3 A)

3 A annualisé

Cote de risque

Comparaison des périodes du ratio clé annualisé

Mesures ESG Fundata

Pointage ESG Fundata

Pointage E Fundata

Pointage S Fundata

Pointage G Fundata