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Plusieurs principaux indices boursiers ont atteint des records récemment et, malgré certains indicateurs négatifs, il semble que cette tendance haussière n'est pas prête de s'arrêter. Il existe plusieurs façons dont vous pouvez participer à cette croissance, mais le chemin le plus simple et le moins coûteux consiste à utiliser les fonds négociés en bourse (FNB). Ils offrent des portefeuilles d'actions tout faits, à des frais raisonnables. En voici trois que vous devriez considérer. Les prix sont à compter de la clôture du vendredi 3 mai.
FNB BMO d'actions canadiennes à faible volatilité (TSX: ZLB)
Cours actuel : 32,82 $
Versement annuel : 0,84 $
Rendement : 2,6 %
Risque : Modéré
Site Web : www.bmo.com
Commentaires : Le fonds investit dans un portefeuille d'actions canadiennes à faible bêta. Le bêta mesure la sensibilité d'une action aux variations du marché global. Plus le bêta est faible, moins l'action est sensible aux fortes fluctuations à la hausse comme à la baisse, et donc aux pertes ou aux gains exceptionnellement importants.
Le prix par part de ce FNB est en hausse de 13,8 % jusqu'à présent cette année. Les investisseurs reçoivent aussi des distributions trimestrielles, les dernières étant de 0,21 $ par part au début du mois d'avril. La plupart des distributions sont imposables, soit en tant que gain en capital, soit en dividendes éligibles ou remboursement du capital. En 2018, on retrouvait presque 96 % du gain total dans une de ces catégories.
Ce FNB réalisera probablement de moins bonnes performances pour l'indice composé S&P/TSX durant les périodes fortes, mais ce n'est pas surprenant pour un titre à faible bêta. Quand le marché sera en décroissance, ce fonds atténuera toute perte.
Ce fonds est bien diversifié, avec 46 positions. Seules trois de celles-ci possèdent une pondération supérieure à 3 %. Fairfax Financial (3,86 %), Emera (3,47 %), et Intact Corporation financière (3,21 %). En ce qui concerne les secteurs, les services financiers dominent avec un peu plus de 22 %, suivis par le service public à 15,1 % et les biens de consommation de base à 12 %.
Le fonds a été lancé en octobre 2011, et ses actifs sous gestion s'élèvent à presque 1,4 milliard de dollars. Le ratio des frais de gestion est de 0,39 %.
Je recommande ce FNB pour les investisseurs qui cherchent à réduire le risque du marché boursier.
Harvest Brand Leaders Plus Income ETF (TSX: HBF)
Cours actuel : 9,50 $
Versement annuel : 0,648 $
Rendement : 6,8 %
Risque : Modéré
Site Web : http://harvestportfolios.com/etf/etf-brand-leaders-plus-income/
Commentaires : Le fonds investit dans un portefeuille de 20 sociétés américaines qui sont leaders de leurs domaines respectifs. Elles comprennent des entreprises telles que Cisco Systems, Johnson & Johnson, PepsiCo, Microsoft, Nike, etc. Les gestionnaires complémentent le revenu des dividendes de ces actions en émettant des options d'achat sur un tiers au maximum de chaque position.
La baisse importante du marché boursier au mois de décembre a été un coup dur pour les parts qui sont tombées à 7,81 $. Il s'avère qu'à ce prix, c'était une aubaine. Elles ont depuis bien progressé et s'échangent à présent à un niveau qui approche leur record en 52 semaines.
Ce type de fonds avec vente d'options d'achat couvertes est de plus en plus populaire parmi les investisseurs qui recherchent un revenu supplémentaire. Harvest, qui est un acteur relativement petit dans le monde des FNB, a attiré vers ce fonds près de 154 millions de dollars en actifs. Un regard sur les chiffres nous en donne la raison : Le fonds a gagné 13,5 % sur le cumul de l'année et le rendement est attrayant, à 6,8 %.
Si vous recherchez une combinaison de gains en capital et de flux de trésorerie, ce FNB vous la procure. Les frais de gestion sont de 0,75 %.
FNB BMO vente d’options d’achat couvertes Moyenne industrielle Dow Jones couvert en dollars canadiens (TSX: ZWA)
Cours actuel : 23,20 $
Versement annuel : 1,08 $
Rendement : 4,7 %
Risque : Modéré
Site Web : www.bmo.com
Commentaires : Ce FNB suit l'indice Dow Jones Industrial Average (couvert en dollars canadiens) et utilise des options d'achat couvertes pour produire un revenu supplémentaire. Les options sont émises hors du cours, ce qui signifie que l'action se négocie en dessous du prix de vente potentiel (le prix d'exercice). La prime offre une protection limitée contre la baisse. Le portefeuille sous-jacent est rééquilibré afin de maintenir une meilleure représentation du marché au sens large, et les options sont réactualisées une fois arrivées à échéance.
Émettre des options d'achat couvertes possède des avantages et des inconvénients. Du côté positif, un revenu additionnel est généré. Les distributions mensuelles du fonds ont récemment augmenté d'un demi-cent, à 0,09 $ (soit 1,08 $ par an).
L'inconvénient est que les émissions d'options d'achat limitent le potentiel de croissance d'une action. Si le prix augmente, l'option est levée et les actions sont vendues, limitant ainsi le potentiel de gains en capital. C'est la raison pour laquelle nous n'avons pu observer qu'une modeste hausse du prix de l'action au cours de l'année passée.
Le ratio des frais de gestion est de 0,71 %.
Si votre stratégie de placement vise le revenu, il s'agit d'un bon FNB pour votre portefeuille puisqu'il offre un bon flux de trésorerie et une certaine exposition au marché. Si vous souhaitez maximiser vos gains en capital, choisissez un fonds qui n’utilise pas d'options d'achat couvertes.
M. Gordon Pape fait partie des experts en investissement et des commentateurs de finances personnelles les plus connus du Canada. Il est l'éditeur des bulletins d'information The Internet Wealth Builder et The Income Investor qui sont disponibles à travers le site Web Building Wealth . Cet article est paru initialement dans le Toronto Star.
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