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Il est inutile de rappeler que cette année est mauvaise pour les investisseurs. Tous les principaux indices boursiers Nord Américains sont dans le rouge depuis le début de l'année. Les obligations, qui compensent normalement le déclin des actions, connaissent leur pire année depuis le début des années 1980. À moins que votre portefeuille ne soit investi à 100 % dans des actions pétrolières et gazières, vous perdez probablement de l'argent.
Mais il existe quelques exceptions - des titres non pétroliers et gaziers qui ont défié les probabilités et affiché des gains depuis le début de l'année, à la fin du mois d'août. Parmi les gagnants figurant sur ma liste de recommandations de mon bulletin Internet Wealth Builder, on trouve Intact Financial, Teck Resources, Costco, Alimentation Couche-Tard, Loblaw Companies et le FINB BMO équipondéré services aux collectivités
J'ai décidé de rechercher d'autres FNB que certains investisseurs ont peut-être négligés et j'ai trouvé trois idées intéressantes. Les voici.
FINB BMO actions du secteur énergie propre (TSX: ZCLN). Comme son nom l'indique, ce fonds investit dans des sociétés qui produisent de l'énergie propre, comme l'énergie solaire, éolienne et hydraulique. Son indice de référence est l'indice S & P 500 mondial d'énergie propre, qui comprend des sociétés à petite, moyenne et grande capitalisation sur les marchés développés et émergents.
Après un mauvais départ l'année dernière (une perte de près de 31 %), le fonds a connu un rebond en 2022 et était en hausse d'un peu plus de 10 % depuis le début de l'année, à la fin du mois d'août. Le fonds a été lancé en janvier 2021, nous avons donc peu de données historiques sur lesquelles travailler. Jusqu'à présent, il a accumulé environ 118 millions de dollars d'actifs sous gestion. Le ratio des frais de gestion (RFG) est de 0,4 %.
La participation la plus importante (près de 11 % du portefeuille) est la société Américaine d'énergie solaire Emphase Energy, dont les actions n'ont cessé de progresser cette année. Les autres participations importantes sont Solaredge Technologies, Vestas Wind Systems, Plug Power, Consolidated Edison et First Solar. Le portefeuille compte 98 actions, dont aucune ne semble être une société d'hydrocarbures.
En termes de répartition sectorielle, 22,7 % sont dans les équipements semi-conducteurs, 16,8 % dans l'électricité renouvelable et 15,3 % dans les services publics d'électricité. Environ un tiers des investissements sont dans des sociétés Américaines, et un peu plus de 8% au Canada.
Les dividendes sont versés annuellement et sont peu élevés. Le total pour 2021 était de 0,17 $ par part. Sur la base de 2021, la majeure partie de la distribution est traitée comme un revenu d'origine étrangère, qui est entièrement imposable si les parts sont détenues dans un compte non enregistré.
L'énergie verte est encore un domaine relativement nouveau, et jusqu'à présent, nous avons constaté beaucoup de volatilité. La perte affichée par ce fonds en 2021 en est un exemple classique. BMO lui attribue une cote de risque élevée. Il s'agit néanmoins d'un bon choix pour les investisseurs qui veulent mettre leur argent au service de l'énergie verte et qui sont prêts à accepter les risques que cela comporte.
FINB agriculture mondiale iShares (TSX: COW). Il s'agit d'un FNB mondial qui investit dans des sociétés engagées dans la production de produits agricoles, d'engrais, de produits chimiques agricoles, de machines agricoles et de denrées alimentaires et viandes emballées.
Le fonds a progressé de 13,4 % depuis le début de l'année à la fin du mois d'août, et ses antécédents sont impressionnants. Le taux de rendement annuel composé moyen sur 10 ans est de 14,3 %. Le FNB a été lancé à la fin de l'année 2007, nous disposons donc de près de 15 ans de données historiques sur lesquelles travailler. Ces dernières années, il n'a été dans le rouge qu'une seule fois, une baisse de 13,7 % en 2018. Sinon, les rendements de l'année civile depuis 2017 ont été en deux chiffres. Le fonds a 433 millions de dollars d'actifs sous gestion et un RFG de 0,71 %.
Le fonds détient 36 participations. La première position, à 10,6 %, est celle d'Archer-Daniels-Midland. Les autres grandes participations sont celles de la société agro-scientifique Corteva (10 %) et du producteur d'engrais Mosaic (9,1 %).
Le fonds effectue des distributions annuelles, qui peuvent varier considérablement. L'année dernière, les investisseurs ont reçu 6,96 $ par part. Mais en 2020, le versement n'était que de 0,79 $. Les effets fiscaux varient d'une année à l'autre, mais en 2021, la majeure partie du versement a été classée dans les gains en capital à des fins de fiscalité.
Il faut tenir compte des risques du marché et le prix de la potasse et des autres engrais auront des répercussions sur certaines entreprises du portefeuille. Le commanditaire du fonds, BlackRock Canada, attribue une cote de risque moyen au fonds. Le monde aura toujours besoin de nourriture, et ce fonds a des positions dans plusieurs des principales sociétés de l'industrie. La longue histoire de succès nous indique que cette formule fonctionne.
FINB BMO infrastructures mondiales (TSX: ZGI). Ce FNB investit dans de grandes sociétés d'infrastructure, dont la plupart sont situées aux États-Unis ou au Canada. Pour être admissible, les sociétés doivent avoir une capitalisation boursière ajustée du flottant d'au moins 500 millions de dollars Américains ainsi qu'un volume quotidien moyen de transactions d'au moins 1 million de dollars Américains sur trois mois. Plus de 70 % des flux de trésorerie doivent provenir du développement, de la possession, de la location, de la concession ou de la gestion d'actifs liés aux infrastructures.
En date du 31 août, le fonds affichait un gain de 7,15 % en cumul annuel. Le taux de rendement annuel composé moyen sur 10 ans était de 11,4 %. Le FNB a fait ses débuts en janvier 2010 et son actif s'élève à environ 570 millions de dollars. Le RFG est de 0,61 %.
Bon nombre des sociétés qui composent ce fonds vous seront familières, notamment Enbridge, TC Energy et Fortis. Un peu plus de deux tiers du portefeuille est investi dans des sociétés Américaines, et 22,6% dans des sociétés Canadiennes.
Les investisseurs reçoivent des distributions trimestrielles, qui s'élèvent actuellement à 0,33 $. En 2021, le versement total a été de 1,56 $ par part. L'année dernière, les revenus de sources étrangères ont représenté 44 % de la distribution totale. Ce montant est entièrement imposable dans les comptes non enregistrés. Environ 33 % ont pris la forme de dividendes admissibles et 27 % ont été traités comme des gains en capital.
Le fonds n'a perdu de l'argent que pendant deux des dix dernières année civiles. BMO le classe comme étant à risque moyen. D'après ce que je puis dire, il s'agit du FNB d'infrastructure le plus performant au Canada.
M. Gordon Pape fait partie des experts en investissement et des commentateurs de finances personnelles les plus connus du Canada. Il est l'éditeur des bulletins d'information The Internet Wealth Builder et The Income Investor qui sont disponibles à travers le site Web Building Wealth. Pour profiter d'une économie de 50 % sur un abonnement d'essai et recevoir le rapport spécial "The Tumultuous Twenties", rendez-vous sur https://bit.ly/bwGP20s .
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