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Supposons que vous pouvez acheter un CPG assuré pour cinq ans qui rapporte 5 % d'intérêt. Allez-vous le prendre ?
Ce n'est pas une utopie. Il est disponible dès maintenant, en un clic de souris, auprès d'Achieva Financial ou de Steinbach Credit Union (tous deux sous assurance provinciale), selon les informations publiées sur ratehub.ca.
Placez 5 000 $ de votre argent maintenant et, à l'échéance, vous recevrez 6 381 $ en retour. Votre capital et vos intérêts sont garantis.
Cela semble être une bonne affaire ? Si vous êtes ultra-conservateur, oui. Mais il y a des éléments négatifs à prendre en compte. Tout d'abord, l'argent est bloqué pendant cinq ans. Vous ne pouvez pas le déplacer pour profiter de nouvelles opportunités. Deuxièmement, il n'y a pas de potentiel de gains en capital. Vous ne pouvez pas perdre votre investissement, mais vous ne pouvez pas non plus l'augmenter. Enfin, il faut tenir compte de l'inflation. En ce moment, elle dépasse largement le rendement de 5 %, ce qui signifie que vous perdez du pouvoir d'achat. La Banque du Canada nous dit qu'elle redescendra sous les 5 % d'ici 2023. Peut-être, mais le bilan récent de la Banque en matière de projections d'inflation est peu reluisant.
L'alternative est d'investir stratégiquement sur le marché boursier. Il est compréhensible que de nombreux investisseurs de revenu se méfient des actions ces jours-ci. Tous les principaux indices Nord Américains sont dans le rouge depuis le début de l'année.
Mais il existe des actions qui offrent des rendements en dividendes de plus de 5 %, avec la probabilité de nouvelles augmentations au cours des cinq prochaines années, ainsi qu'un potentiel de gains en capital. Il s'agit d'entreprises solides qui devraient résister à toute baisse du marché et qui, dans cinq ans, se négocieront probablement à des niveaux plus élevés qu'aujourd'hui. Voici trois exemples. Les prix sont en date du 23 septembre.
BCE Inc. (TSX: BCE) est la plus grande société de télécommunications du Canada et est un action incontournable dans tout portefeuille de revenu. Le rendement de l'action est de 5,9 %, et l'entreprise a une longue histoire d'augmentations annuelles (l'augmentation de cette année était de 5,1 %). L'action a un bêta de 0,38 %. Le cours de l'action a connu une longue mais régulière tendance à la hausse pendant de nombreuses années, sans volatilité significative.
Les résultats du deuxième trimestre ont montré une augmentation de 2,9 % des recettes d'exploitation, qui ont atteint 5,9 milliards de dollars, contre 5,7 milliards l'année précédente. Le bénéfice net ajusté a été plus élevé que prévu, à 791 millions de dollars (0,87 dollar par action). Il a augmenté de 5,3 % par rapport aux 751 millions de dollars (0,83 $ par action) de l'année précédente. Le flux de trésorerie disponible s'est élevé à 1,3 milliard de dollars, en hausse de 7,1 % par rapport à 1,2 milliard de dollars pour la même période de 2021.
La société a réaffirmé sa projection selon laquelle le bénéfice par action augmentera entre 2 % et 7 % cette année.
TC Energy Corp. (TSX: TRP) possède et exploite 93 300 km de gazoducs et 653 milliards de pieds cubes de stockage au Canada, aux États-Unis et au Mexique. Elle possède également un réseau de 4 900 km d'oléoducs, qui achemine le brut de l'Alberta vers le marché des États-Unis. En outre, elle investit dans un certain nombre d'installations de production énergétique, notamment éolienne, solaire et nucléaire.
Le dividende trimestriel actuel est de 0,90 $ par action (3,60 $ par an), soit un rendement de 6,0 %. La société a augmenté son dividende chaque année depuis le début du siècle. L'action a un bêta de 0,78 et un ratio p/e de 20,35.
Les résultats du deuxième trimestre ont été légèrement supérieurs aux attentes des analystes. Le bénéfice net attribuable à l'actionnaire s'est élevé à 889 millions de dollars (0,90 $ par action), contre 975 millions de dollars (1 $ par action) pour la même période de 2021. Pour les six premiers mois de l'exercice, le bénéfice net a été de 1,247 milliard de dollars (1,27 dollar par action). Au cours de la même période de l'année précédente, la société avait enregistré une perte de 82 millions de dollars (- 0,08 dollar par action).
Après la publication des résultats, la société a annoncé une transaction de rachat de 28,4 millions d'actions ordinaires au prix de 63,50 $ par action. Les fonds seront utilisés pour contribuer au financement du Southeast Gateway Pipeline, un gazoduc offshore de 4,5 milliard de dollars Américains, d'une capacité de 1,3 milliard de pieds cubes par jour et d'une longueur de 715 kilomètres dans la région sud-est du Mexique.
Banque Scotia(TSX: BNS) est la troisième plus grande des cinq grandes banques Canadiennes en termes de capitalisation boursière. C'est la plus internationale des banques, avec des actifs significatifs en Amérique latine.
La banque a récemment augmenté son dividende pour la deuxième fois au cours des 12 derniers mois, soit une hausse de 3 % à 1,03 $ par trimestre. Cela a porté le rendement à 5,7 %, le plus élevé parmi les grandes banques du pays. La BNS a augmenté son dividende au moins une fois chaque année depuis 2011, sauf en 2020, lorsque le Bureau du surintendant des institutions financières a ordonné à toutes les institutions financières de geler leurs versements.
L'action a un bêta de 0,89 et se négocie à un ratio p/e de 9,73.
Bien que les valeurs bancaires ont chuté cette année, la BNS a publié de solides résultats pour le deuxième trimestre. Le bénéfice net attribuable aux actionnaires s'est élevé à 2,7 milliards de dollars (2,16 $ par action diluée), contre 2,4 milliards de dollars (1,88 $ par action) l'année précédente. Le revenu total a atteint 7,9 milliards de dollars, contre 7,7 milliards de dollars l'année précédente.
Pour les six premiers mois de cette année fiscale, la BNS a déclaré des revenus d'un peu moins de 16 milliards de dollars, contre 15,8 milliards l'année précédente. Le bénéfice net s'est élevé à 5,3 milliards de dollars (4,30 $ par action), contre 4,7 milliards de dollars (3,74 $ par action) l'année précédente.
Ces trois actions ont un rendement moyen d'environ 5,86 %, soit près de 17 % de plus que ce qu'offrent les CPG les plus rémunérateurs. Sur une période de cinq ans, chacune de ces sociétés devrait augmenter ses dividendes au moins une fois par an.
Il n'y a pas de garanties dans le monde de l'investissement, mais tout compte fait, je pense que ces titres offrent le potentiel d'un bien meilleur rendement que les CPG, avec un risque comparativement faible.
M. Gordon Pape fait partie des experts en investissement et des commentateurs de finances personnelles les plus connus du Canada. Il est l'éditeur des bulletins d'information The Internet Wealth Builder et The Income Investor qui sont disponibles à travers le site Web Building Wealth.
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